Investire in Obbligazioni nel 2016: i Migliori Bond Bancari e Corporate

Gli investimenti in obbligazioni sono sempre molto quotati tra i risparmiatori, ma quali sono i consigli per investire nel 2016? Ci siamo già occupati di questo tema con le tre guide 1) Investire in Obbligazioni in Dollari con gli ETF Conviene nel 2016 ? 2) Investire in Azioni e Obbligazioni con 3 Portafogli Misti Anche nel 2016 3) Investire nel 2016 in Titoli di Stato Europei: il QE e i Rendimenti dei Bond per coprire il più possibile un così vasto argomento e toccando le principali tematiche più attuali. Proseguiamo ora trattando dei migliori bond bancari e corporate a breve-medio scadenza, in modo da avere uno sbocco anche nel mercato secondario in questo 2016 che si apre con le Borse in affanno e che sarà probabilmente un anno non facile per vari motivi, di difficile gestione a causa della volatilità dovuta ai segnali contrastanti che si susseguono già da mesi.

Investimenti sicuri 2016 in obbligazioni bancarie e corporate di breve e media scadenza

Come sempre, precisiamo che "investimenti sicuri" è un termine relativo e da intendersi in rapporto al panorama mondiale: le indicazioni che forniremo derivano dallo studio di analisi e previsioni fatte dai principali esperti del settore, poi ognuno deve valutare per sè in base alla propria posizione.

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Le Borse mondiali hanno aperto male il 2016 con forti ribassi, invece il mercato delle obbligazioni è in un periodo decisamente più tranquillo (ovviamente non mancano le eccezioni, ad esempio la crisi del Venezuela) anche se ci sono segnali un po' contrastanti: se ad esempio il settore delle obbligazioni high yield subisce qualche lieve colpo, in particolare per i titoli dei Paesi Emergenti e/o legati al petrolio, invece i bond governativi europei sono stabili e al minimo: i rendimenti dei Bund decennali tedeschi tornano in zona 0,5%, verso i minimi da oltre sei mesi, mentre torna sui massimi l'antistress italiano per eccellenza, il bond Cdp con scadenza 2022, che va al “top” storico e soprattutto sale nei controvalori giornalieri. Certamente il Quantitative Easing della BCE fa il suo dovere in questo ambito.

Su quali obbligazioni sicure con scadenze brevi e medie si può investire nel 2016 per guadagnare? Ovviamente più il rischio è basso e meno i rendimenti si fanno interessanti, ecco allora una selezione di bond bancari e corporate, sia italiani che esteri, per spuntare i migliori guadagni limitando il rischio di mercato e ovviamente di default:

Migliori bond bancari e corporate 2016
Titolo	Codice ISIN	Rendimento	Scadenza	Quotazione	Lotto minimo
MPS tasso variabile con “floor” 2017 in euro – “yield” a scadenza 3,7%	IT0004739576	Floor 4,4%	29/09/2017	101,2	1000€
MPS tasso variabile con “floor” 2017 in euro – “yield” a scadenza 3,7%	IT0004761356	Floor 4,6%	27/10/2017	101,6	1000€
Ubi tasso fisso Tier 2 2017 in euro – “yield” a scadenza 3,4% *	IT0004645963	4,3%	05/11/2017	101,6	400€
Ubi tasso fisso Tier 2 2017 in euro – “yield” a scadenza 3% **	IT0004572878	3,1%	23/02/2017	100,2	400€
B. Popolare t. variabile con “floor” 2017 in euro – “yield” a scadenza 2,4%	IT0004723893	Floor 4%	21/07/2017	102,3	1000€
Volkswagen tasso variabile 2017 in euro – “yield” a scadenza 1,3%	XS1216646825	Euribor + 0,25%	16/10/2017	97,2	1000€
Volkswagen tasso fisso 2016 in euro – “yield” a scadenza 0,86%	XS0909787300	1%	26/10/2016	100,1	1000€
Imi tasso misto 2017 in euro – “yield” a scadenza 0,7% ***	IT0004694086	Euribor + 0,96%	31/03/2017	100,8	1000€
Ubi tasso variabile 2018 Tier 2 in euro – “yield” a scadenza 2,6%	IT0004767742	Euribor + 1%	18/11/2018	95,6	1000€
Mediobanca t. variabile con “floor” 2019 in euro – “yield” a scadenza 1,34%	IT0004968118	Floor 2%	22/11/2019	102,5	1000€
*Titolo subordinato con clausola Amortising: rimborso graduale del valore nominale in cinque rate annuali dal 05/11/2013 fino a scadenza. **Titolo subordinato con clausola Amortising: rimborso graduale del valore nominale in cinque rate annuali dal 23/02/2013 fino a scadenza. ***Il 31/03/2016 sarà pagata un'ultima cedola fissa al 4,5% su base annua – il titolo andrà acquistato successivamente a tale data, con probabile discesa della quotazione sui 100,3/100,4.

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Come saprete, è possibile investire in obbligazioni con gli ETF obbligazionari, così da ridurre le difficoltà di gestione e i rischi. Questi tre sono tra i più consigliati per il 2016, sempre su titoli bancari o corporate ma anche altri:

Migliori ETF obbligazionari per il 2016
Titolo	Codice ISIN	Dividend yield	Quotazione	Commissioni	Performance
iShares Euro Aggregate Bond Etf (1)	IE00B3DKXQ41	1,44% **	120,80	0,25%	+ 0,20% *
Lyxor Eur Floating Rate Bond 0/7 years Etf (2)	FR0012386696	Capitalizzazione	100,07.	0,165%	n.d.
Ubs Eur area liquid corporate 1/5 years Etf (3)	LU1048314196	0,44%	13,43	0,18%	-0,15% *
* A 1 anno ** Relativo agli ultimi due dividendi pagati, compreso quello del 14/01/2016 con pagamento al 27/01/2016. (1) Obbligazioni, titoli di Stato, corporate bond, government related e securitised a tasso fisso, con rating investment grade e denominate in euro (2) Indice che riflette la performance di un paniere di obbligazioni a tasso variabile denominate in euro, emesse da società corporate e la cui scadenza residua è inferiore a sette anni (3) Indice costituito da obbligazioni corporate a tasso fisso o step-up, con rating minimo “investment grade” denominate in euro ed emesse da società appartenenti alla zona euro, con vita residua massima cinque anni